Banka Hesabını Şüpheli Duruma Düşürecek 4 İşlem Belli Oldu!
Banka hesabı olanlar dikkat! MASAK, banka hesabını şüpheli duruma düşürecek 4 işlemi açıkladı. Banka hesabını bir arkadaşına, akrabasına ya da iş ortağına kullandıranları yakından ilgilendiren yeni bir düzenleme geldi. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yayımladığı rehber ile bankaların hangi para hareketlerine dikkat edeceğini tek tek sıraladı.
Hesabı para karşılığı kiralamak şart değil: Arkadaşa kullandırmak da incelemeye girebiliyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı MASAK'ın rehberi, kiralık hesap kavramını sanıldığından çok daha geniş tutuyor. Yalnızca birkaç bin lira karşılığında hesabını başkasına devredenler değil, arkadaşlık, akrabalık ya da iş ilişkisi nedeniyle hesabını bir başkasının kullanımına açanlar da işlemin niteliğine göre risk grubuna girebiliyor.
Özellikle hesaba yatan paranın başka birinin talimatıyla farklı hesaplara gönderilmesi ve hesap sahibinin bu paranın nereden geldiğini, ne amaçla aktarıldığını bilmemesi kritik bir eşik olarak görülüyor. Bu tablo, şüpheli işlem değerlendirmesi için yeterli bir işaret sayılabiliyor.
Rehberde bu tür hesapların dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanması gibi faaliyetlerde araç olarak kullanılabildiğine dikkat çekiliyor. Son dönemde yasa dışı bahis soruşturmalarında ortaya çıkan kiralık hesap ağları da düzenlemenin arka planını oluşturuyor.
Bankaların mercek altına alacağı 4 işlem belli oldu.
MASAK, finansal kuruluşların özellikle takip etmesi gereken işlem örüntülerini şöyle sıraladı:
Hesap sahibinin geliri ya da mesleğiyle açıklanamayan yoğun para hareketleri
Birbiriyle ilgisi olmayan çok sayıda kişiden gelen paranın kısa sürede başka hesaplara aktarılması
Hesabın ağırlıklı olarak para toplayıp dağıtmak için kullanılması
Birden fazla hesabın aynı cihaz ya da aynı internet bağlantısı üzerinden yönetilmesi
Bu göstergelerden biri ya da birkaçı tespit edildiğinde banka, hesap sahibinden paranın kaynağı ve transferin amacı hakkında açıklama isteyebiliyor. Hesabın üçüncü kişiler tarafından kullanıldığına dair güçlü belirtiler varsa mobil ve internet bankacılığı sınırlandırılabiliyor ya da tamamen kapatılabiliyor, banka kartlarının kullanımı durdurulabiliyor ve para transfer limitleri düşürülebiliyor.
Risk devam ederse müşteriye yeni finansal ürün verilmemesi ve bağlantılı hesapların daha sık izlenmesi de gündeme geliyor. Riskin giderilemediği ya da hesabın fiilen başkaları tarafından yönetildiğinin anlaşıldığı durumlarda banka, müşteriyle çalışmayı sonlandırmayı da değerlendirebiliyor.
Ancak her şüpheli transfer hesabın otomatik olarak kapatılacağı anlamına gelmiyor; tedbirler işlemin niteliğine ve risk düzeyine göre belirleniyor. Rehberde ayrıca yalnızca IBAN paylaşmanın ya da başka birinden para almanın tek başına suç veya kiralık hesap kullanımı sayılmadığının altı çiziliyor.
Keşfet ile ziyaret ettiğin tüm kategorileri tek akışta gör!
Test
Gündem
Magazin
Video
Bu içerikler de ilginizi çekebilir:
Süresi Dolan Banka Kartını Makasla Kesip Atanlara Uyarı Geldi
Yorum Yazın