Dr. Hakan Özerol Anlatıyor: Borçlanma Araçları Şemsiye Fonu Prensibi Ne?
Finans dünyasında yatırım seçenekleri her geçen gün artıyor. Seçenekler arttıkça tabii daha karmaşık hale geliyor. Yatırım kavramları arasında Borçlanma Araçları Şemsiye Fonu da tam anlaşılamayan kavramlardan biri. Biz de bu kavramı detaylıca anlattık!
Borçlanma Araçları Şemsiye Fonunu duyunca herkesin bir kafası karışıyor.
Uzun bu kavram aslında düşündüğün kadar karmaşık değil. Kısaca bu kavram devletin ya da şirketlerin oluşturduğu borçlanma araçlarının yatırım fonlarının tek çatı altında toplanması demek!
Dr. Hakan Özerol'un dediği gibi 'Tahvil ve bonoya yatırım yapmak istiyorsunuz ama tam olarak çalışma sistemini bilmiyorsunuz ya da birçok sorun var. Bunlarla uğraşmak yerine içinde tahvil ve bono olan yatırım fonlarına para yatırıyorsunuz, yani Borçlanma Araçları Şemsiye Fonuna.'
Devlet ya da şirket para bulmak isterse bankadan kredi alabiliyor.
Ama bunun dışında bir başka seçenek de yatırımcıdan borç almak. Yatırımcıdan borç alınabilmesi için bono ya da tahvil çıkarılıyor. Yatırımcı bunları alıyor ve bu sayede borç vermiş oluyor. Bunun karşılığında faiz geliri elde ediyor.
Küçük yatırımcı için tek tek tahvil ya da bono seçmek zor olabiliyor.
Bunun yanında tek bir şeye yatırım yapmak riskli de bir durum. Bunu engellemek için yatırım fonları var. Fonları yönetenler yatırımcılardan parayı topluyor ve farklı farklı dağıtarak yatırımları yapıyor.
Şemsiye fonu ne demek?
Şemsiye fonunun anlamı aslında isminde gizli. Aynı gerçek bir şemsiye gibi şemsiye fonunun altında birden fazla fon bulunuyor. Her fonun farklı bir yöntemi var elbette ama hepsi aynı çatı altında duruyor.
Bu şemsiye fonu hem yatırımcıyı koruyor hem de fonların düzenli yönetilmesini sağlıyor.
'Şemsiye fonu niye var?' diye düşünebilirsin ama aslında amacı basit! Tek bir şeye yatırım yapılmadığı için yatırımcı şemsiye fon sayesinde korunuyor. Ayrıca tek çatı altında olduğu için yönetmesi de daha kolay!
Borçlanma Araçları Şemsiye Fonunu daha detaylı anlatalım!
Borçlanma araçları şemsiye fonu ise yatırımın daha çok tahvil ve bonolara yapıldığı fonların bir araya geldiği bir çatı. Bu şemsiyenin altında yatırım aracı olarak tahvil ve bono fonları bulunuyor yani.
Dr. Hakan Özerol bunu şöyle açıklıyor: Borçlanma Araçları Şemsiye Fonu Grubu içinde sürekli olarak minimum %80 bono, tahvil gibi borçlanma araçları bulunduran fonlar.
Bu şemsiye fonunda nelere yatırım yapılıyor?
Bu soruya Dr. Hakan Özerol'un cevabı şöyle: Yerli tahvil bono gibi ürünler olabileceği gibi yabancı borçlanma araçları da olabilir. Kısa vadeli kamu borçlanma araçlarına yatıran fonlar var. Uzun vadeli kamu borçlanma araçlarına yatıran fonlar var. Vadesinden bağımsız kamu borçlanma araçları var. Özel sektör borçlanma araçları var.
Devlet tahlilleri
Hazine bonoları
Özel sektör tahvilleri
Kira sertifikaları
Repo işlemleri
Bu fon nasıl işliyor?
Yatırımcının verdiği para, bu sayılan çeşitli borçlanma araçlarına dağıtılıyor. Bu sayede tek bir yere yatırım yapılmadığı için risk azalıyor.
Dr. Hakan Özerol burada şuna dikkat çekiyor!
Burada faizli bir enstrümana para yatırıyoruz. Dolayısıyla çok uzun süre tutarsak iyi kötü o kağıdın getirisi kadar para kazanacağımızı umuyoruz. Artısıysa önümüzdeki dönem faizler düşerse bunların getirisi artar. Bu şemsiye grubuyla ilgilenilmesinin nedeni, önümüzdeki dönem faizlerin düşmesini bekliyorsanız bunların iyi bir getiri sağlayacağını varsayabilirsiniz.
Dr. Hakan Özerol'un videosu için 👇
Keşfet ile ziyaret ettiğin tüm kategorileri tek akışta gör!
Test
Gündem
Magazin
Video
Yorum Yazın